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個人理財稅收不能忽視

發布時間:2020-03-07 16:31:24 已有: 人閱讀

  中廣網北京1月28日消息(記者馮雅)1月28日下午,由湖南大學主辦、天職國際會計師事務所和北京普天成律師事務所承辦的岳麓京華2007理財與投資論壇在北京產權交易所隆重舉行。湖南大學校友會駐北京聯席會長、敏捷集團董事長高新生、阿科普機電工程有限公司董事長黃智勇、北京世紀群學投資公司董事長伍繼延、北京東華合創股份有限公司董事長薛向東等眾多湖大在京校友都出席了本次論壇。北京產權交易所對與會嘉賓的到來表示了熱烈的歡迎。

  據了解,隨著我國投資市場的日益活躍,投資理財已經成為都市人關心的話題之一。不少經濟學家和業內人士預測,“投資理財”在2007年的中國老百姓生活中將會成為最受關注的經濟活動。岳麓京華2007理財與投資論壇主要是邀請湖南大學在京校友以及湘籍在京人士,特別是保險、證券、信托、基金、期貨及法律界、會計界專家作為會員,使其成為湖南大學校友以及湘籍在京人士之間相互了解、交流、合作的平臺。在本次論壇上,湖大校友中目前從事金融行業的一些在京優秀人士為參加論壇的來賓們全面介紹并深刻剖析了目前個人理財的方方面面。

  中誠信托投資有限公司的首席經濟學家許均華在論壇上介紹,個人理財就是對個人(家庭)的財務進行科學的、有計劃的、系統的全方位管理,以實現個人財產的合理安排、消費和使用,有效地增值和保值。有效的個人理財需要有明確的理財目標,在不同的人生階段有不同的理財目標,進而就有相應的理財手段和投資計劃。通常來講,有5種基本的理財手段,包括銀行儲蓄,證券投資、國債、股票和保險。每種理財都有利弊,銀行儲蓄具有流動性好,風險較低,利息低,不能抵御通貨膨脹;證券投資是專業化管理,分散投資風險,降低投資成本獲得規模效益;國債安全性高、流動性較差、收益比股票低比銀行存款利率略高;股票收益不確定、流動性強、風險較大;保險穩健投資的最佳的工具,具有抗擊風險的效用。

  來自華富人生理財咨詢有限公司董事長唐慶春則向在座的校友介紹了由他們公司開發的“理財公館”系統,該系統突出的功能就是解決居民面對眾多金融機構提供的理財產品該如何選擇的難題。“理財公館”系統首創了家庭長期動態財務規劃模型、家庭資產線性優化模型、預算支出模型、保險產品優選模型、投資模型。該系統充分考慮了家庭理財普遍存在的“財不外露”傳統心理,并成功地做到了計算公式鑲嵌進系統;利用網絡傳輸與記錄數據,客戶可以匿名注冊與登陸;專家團隊顧問服務,做出更切合實際的理財安排;家庭長期動態財務規劃模型等多套模型。

  畢業于湖南大學的天職國際會計師事務所有限公司董事長陳永宏重點介紹了目前投資者最為關心的理財稅收問題:個人投資者如果不注意相關投資理財方式的稅收規定并據此計算投資收益和決定是否投資,就難免會造成個人不必要的經濟損失。妙用稅收成本進行個人理財籌劃,可以得到意想不到的收獲。據陳永宏介紹,目前教育儲蓄成本為零,而債券投資中國債和特種金融債是僅有的兩種可以免征個人所得稅的債券產品。保險繳付的住房公積金、醫療保險金、基本養老保險金和失業保險基金存入銀行個人賬戶所取得的利息收入都免收個人所得稅,此外保險賠款也免收個人所得稅。股票投資人取得的股息、紅利由上市公司在派發時直接代扣代繳個人所得稅;對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入,由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時代扣代繳20%的個人所得稅,而基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時,不再代扣代繳個人所得稅。個人投資者買賣股票或基金單位獲得的差價收入,按照現行稅收規定均暫不征收個人所得稅。

  此外,德恒律師事務所的全球合伙人陳建宏、上的律師事務所主任律師駱巧玲和來自證券界的吳敏文先生等嘉賓分別就投資的法律問題和證券投資方面的原則進行了講解,湖南大學在京校友對演講嘉賓的發言反響熱烈,紛紛就自己關心的問題與演講者互動交流。湖南大學校友會駐北京主要負責人、北京世紀群學投資公司董事長伍繼延表示,今后還會繼續舉辦這樣與投資理財相關的互動論壇活動,服務廣大校友的理財、投資和創業需要。

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